Lösungen / Vermeidung von Kreditausfällen

Erkennen und vermeiden Sie frühzeitig Kreditausfälle durch proaktives Risikomanagement rund um Darlehen und Kredite.

Helfen Sie Kunden rechtzeitig aus finanziellen Engpässen

Erkennen Sie schwankende Einkommensverhältnisse

Beobachten und Analysieren Sie Verhaltensmuster im Haushalt Ihrer Kunden

Reagieren ist gut, proaktives Handeln ist besser: Antizipieren Sie finanzielle Engpässe Ihrer Kunden und lösen Sie Probleme, bevor sie entstehen.


Haben Sie bereits zahlreiche Kreditkunden, die Gefahr laufen, in Zahlungsschwierigkeiten zu geraten? Reagieren Sie meist erst dann, wenn bereits Zahlungen versäumt wurden?

Wäre es nicht besser, wenn Sie diese Zahlungsausfälle vorhersagen könnten? Wenn Sie “in die Zukunft blicken” könnten, um im Voraus zu wissen, welche Kunden wahrscheinlich nicht zahlen werden?

Stellen Sie sich vor, Sie könnte die Kreditwürdigkeit jedes einzelnen Kunden laufend überprüfen. Das mag wie eine unlösbare Herausforderung klingen, doch es geht – sogar fast in Echtzeit.

Unsere Big Data Lösung beobachtet das Kundenverhalten und ist Ihr individuelles Frühwarnsystem. Erkennen Sie Kunden mit finanziellen Schwierigkeiten, noch bevor es zu Problemen kommt – und bevor Zahlungsausfälle auftreten.

Das ist PROAKTIVES Kredit-Risikomanagement. Es erlaubt Ihnen, so früh wie nur möglich einzugreifen – so, dass Sie mehr Handlungsspielraum haben, um die Situation zu meistern und Verluste zu vermeiden.

Unser Ansatz hilft Ihnen dabei, Zahlungsausfälle vorherzusehen.

Wie können Sie Ausfälle prognostizieren?

Verbessern Sie Ihre Einschätzungen mit Vorhersage-Modellen: Statt zu reagieren können Sie mit Profinit proaktives Risikomanagement betreiben.

Wie erkennen Sie, dass ein Kreditnehmer seinen Job verloren oder gewechselt hat?

Mit unserem Tool zur Einkommens-Erkennung werden Sie über jede Veränderung zu Job, Gehalt und Arbeitgeber informiert.

Wie sehen Sie, dass ein Kunde seine finanziellen Gewohnheiten deutlich geändert hat?

Beobachten Sie die Transaktionen Ihrer Kunden in Echtzeit, um verdächtiges Verhalten wie Konto-Überziehungen oder häufige Bargeld-Auszahlungen zu erkennen.

Wie analysieren Sie das Verhalten eines Kreditnehmers oder sogar des gesamten Haushalts?

Nutzen Sie unsere Social Network Erkennung, um genau zu sehen, wer zum selben Haushalt gehört. So können Sie das finanzielle Verhalten des gesamten Haushalts beobachten.

Wie erkennen Sie einen Kunden in der Schuldenspirale?

Unsere Tiefenanalysen des Cashflow und aller Transaktionen enthüllen, welche Kunden Ihre Ausgaben durch zusätzliche Darlehen decken.

Unsere Lösung

Beobachtung aller Ausgaben

Wenn Ihre Kunden vermehrt Investitionen tätigen und häufiger als gewohnt Bargeld abheben, sollten Sie aktiv werden. Unsere Echtzeit-Überwachung nutzt Verhaltensanalysen, um außergewöhnliches Verhalten zu identifizieren. Sobald das System Abweichungen erkennt, werden Sie sofort informiert.

Einkommens-Erkennung

Unser Tool zum Identifizieren von Gehaltszahlungen verarbeitet Transaktionsdaten aus dem Berufsalltag Ihrer Kunden. So erkennen Sie erhaltene Einkünfte, Bonuszahlungen, sowie Lohnkürzungen oder -Erhöhungen. Erfahren Sie mehr über Jobwechsel, sowie Arbeitgeber und deren Lohnpolitik. Auf diese Art sehen Sie zuverlässig, wie stabil das Einkommen Ihrer Kunden ist – für eine proaktive Risikobewertung.

Identifizierung von Haushalten

Wenn Kunden verheiratet sind, ist es einfach anhand dieser Informationen zu sehen, dass beide Parteien ein gemeinsames Budget haben. Unser Social Scoring geht darüber hinaus und erkennt ganz allgemein alle Kunden, die zum selben Haushalt gehören – Familienmitglieder, Verlobte, Partner in langfristigen Beziehungen oder Mitbewohner. So können Sie bei der Risikoanalyse den kompletten Haushalt berücksichtigen.

Zahlungsverzug vorhersagen

Wir nutzen komplexe maschinelle Lernmodelle um die gesamte Kunden-Historie inklusive aller Transaktionen und des Social Scoring zu analysieren. Dadurch können wir typische Verhaltensmuster erkennen, die in Zukunft zur Zahlungsunfähigkeit führen könnten – z.B. Spielsucht – und Ihnen die Wahrscheinlichkeit für mögliche Ausfälle berechnen.

So funktioniert’s:

SCHULDENSPIRALE RATENZAHLUNGEN LOHNANPASSUNGEN PARTNER FAMILIE ARBEITGEBER-PROFIL JOBWECHSEL ÜBERZIEHUNGEN RISIKEN & GLÜCKSSPIEL BARGELD-AUSZAHLUNGEN FREUNDE WEITERE VERBINDLICHKEITEN EINKOMMENS- ERKENNUNG RISIKOMANAGEMENT PROAKTIVE VERMEIDUNG VON KREDITAUSFÄLLEN KUNDE VERTRAUENSWÜRDIGKEIT DES HAUSHALTS MONITORING ALLER AUSGABEN TRANSAKTIONSDATEN KUNDENDATEN TAGESAKTUELLE EINSCHÄTZUNG

 

Zugehörige Erfolgsgeschichten

Konsolidierung von Konkurrenz-Krediten
Erfolgsgeschichten

Europäische Großbank Konsolidierung von Konkurrenz-Krediten

So unterstützte Profinit eine europäische Großbank dabei, doppelt so viele Kreditvergaben durch Konkurrenz-Banken zu erkennen – und betroffene Kunden davon zu überzeugen, ihre Kredite bei der “kundenfreundlichsten Bank” zusammenzulegen.

Mehr erfahren
Datenbasierte Kredit-Angebote
Lösungen

Kreditvergabe Datenbasierte Kredit-Angebote

Wie KI Ihnen dabei helfen kann, dem idealen Kunden zur besten Zeit, Angebote zu machen – und die Erfolgsquote zu verbessern.

Mehr erfahren
Profitable Produktangebote
Lösungen

Smart Pricing Profitable Produktangebote

Nutzen Sie smarte Preisgestaltung, um wirtschaftlich clevere Kredit-Angebote zu entwickeln.

Mehr erfahren

WIE KÖNNEN UNSERE EXPERTEN IHNEN HELFEN?
HABEN SIE EINE FRAGE?

SCHREIBEN SIE UNS EINFACH!

Wichtiger Hinweis

Wir respektieren Ihre Privatsphäre und garantieren die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten. Sie stimmen zu, dass Sie persönliche Informationen mit Profinit teilen – ausschließlich zum Zweck der persönlichen Kontaktaufnahme. Eine Weitergabe der Daten an Dritte ist ausgeschlossen. Sie können jederzeit von Ihrem Widerrufsrecht Gebrauch machen.