Erfolgsgeschichten / Prognosen-Berechnung gegen Betrugsversuche

Highspeed-Plattform für Betrugserkennung bei Česká spořitelna (Erste Group)

Voll-automatisierte Datenverarbeitung

1,5 Milliarden Transaktionsdaten täglich

Skalierbare und individualisierbare Lösung

Project Brief

Umsetzung einer Big Data Highspeed-Plattform zur Prognostizierung von Betrugsversuchen.

Die gesamte Plattform ist mit allen benötigten Systemen verbunden. Eine einzigartige Lösung und die erste Apache Spark Einbindung überhaupt zur Datenverarbeitung innerhalb unserer Data Lake Umgebung.

Martin Gerneš
Tribe Lead, verantwortlich für Daten bei der Erste Group (Česká spořitelna)

Die Herausforderung

Wie jede Bank muss auch die Česká spořitelna a.s., die tschechische Tochter der Erste Group Bank AG, im Blick haben, ob Transaktionen ganz normal verlaufen – oder verdächtig wirken. Dieser Vorgang nutzt statistische Daten (Prädikatoren), um automatisiert Transaktionsdaten zu verarbeiten und dubiose Vorgänge zu kennzeichnen.

Die zuvor genutzte Lösung der Bank, basierte auf einer klassischen Datenbank und war ungeeignet für den ihr zugedachten Zweck. Sie konnte zum Beispiel nicht die gesammelte Transaktionsliste eines Tages über Nacht verarbeiten.

Doch um Verluste durch Betrugsversuche zu minimieren, hat die schnelle Betrugserkennung oberste Priorität. Darum entwickelten wir mit dem Team von Česká spořitelna a.s. eine smarte Lösung. Unser Kunde war sich bewusst, dass eine Apache Spark Nutzung innerhalb des Hadoop Cluster ein guter Ansatz wäre – doch es fehlte an interner Expertise, um diese Lösung umzusetzen.

Die Business-Anforderungen

Unsere Lösung musste die folgenden Spezifikationen erfüllen:

  • Ausgelegt auf Highspeed-Berechnungen von Prognosen innerhalb eines begrenzten Zeitfensters.
  • Interne Teams können flexibel eigene Prädiktoren designen und hinzufügen.
  • Einfache Integration in das bestehende IT-System der Bank.
  • Skalierbar für zukünftige Erweiterungen und Anpassungen.

Die Lösung

Profinit setzte eine kundenindividuelle Big Data Plattform auf – basierend auf einem Setup aus Hadoop, Apache Spark und Python Technologie. Wir arbeiteten mit der bank-internen Data Lake Abteilung, um die Daten-Architektur zu designen, inklusive der Erstellung einer neuen Data Mart Anwendung. Diese maßgeschneiderte Lösung ist die Erste ihrer Art innerhalb der IT-Infrastruktur des Kunden. Sie ist skalierbar und vereint alle benötigten Systeme miteinander.

Integration von Big Data Technologien

Unsere einzigartige Architektur eignet sich perfekt, um alle Anforderungen der Analyse-Abteilung des Kunden zu erfüllen. Das Herzstücke der Anwendung basiert auf Big Data Technologien, jedoch werden alle Berechnungen über SparkSQL abgewickelt. Das erlaubt den Teams für Risikobewertung, Betrugserkennung und Business Intelligence den gesamten Berechnungsprozess zu verstehen – und neue Prädikatoren zu entwickeln und einzubauen.

GELDWÄSCHE -BEKÄMPFUNG REGELBASIERTE ENGINE VERDÄCHTIGE TRANSAKTIONEN ECHTZEIT-VERARBEITUNG UNSERE LÖSUNG HOCHENTWICKELTE, STATISTISCHE PRÄDIKTOREN BIG DATA BERECHNUNG DATA LAKE IT-SYSTEME DER BANK HADOOP DATA WAREHOUSE TÄGLICHE DATENSAMMLUNG HIGHSPEED-BERECHNUNGEN TÄGLICHE ANALYSE VON TERABYTES AN DATEN MONITORING VON ONLINE-TRANSAKTIONEN

Tools & Technologien

Hadoop
Apache Spark
Python
SparkSQL

Zusammenfassung

Wir entwickelten eine Big Data Highspeed-Plattform zur Berechnung von Anti-Betrugs-Prognosen mit folgenden Vorteilen für unseren Bankkunden:

  • Česká spořitelna a.s. verfügt nun über eine neue Highspeed-Lösung, die innerhalb enger Zeitfenster alle Anforderungen erfüllt.
  • Unsere Lösung ist skalierbar: Sie kann zukünftig noch größere Datensätze schneller verarbeiten.
  • Die internen Bank-Abteilungen können nun individuelle Analysen und Berechnungen durchführen.
  • Die Big Data Plattform integriert alle benötigten Bank-Systeme vollständig.

Würde Ihre Bank vom Einsatz modernster Daten-Tools und Technologien profitieren?

Wir zeigen Ihnen gerne, wie Profinit innerhalb Ihrer Organisation Daten-Zugang und -Nutzung verbessern kann.

Weitere Erfolgsgeschichten und Lösungen

Zentrale Log-Überwachung für mehr Sicherheit
Erfolgsgeschichten

Erste Group Bank Zentrale Log-Überwachung für mehr Sicherheit

Profinit half der Erste Group Bank AG dabei, sich auf neue Vorschriften zur Cyber Security einzustellen – und zugleich schnellen Datenzugang zu ermöglichen.

Mehr erfahren
Big Data Hadoop Plattform
Erfolgsgeschichten

Europäische Großbank Big Data Hadoop Plattform

Über eine End-to-End Big Data Plattform ermöglichte Profinit einer der größten europäischen Banken, umfangreiche Fall-Analysen zu betreiben – mit einer enormen Menge an Transaktionsdaten.

Mehr erfahren
Konsolidierung von Konkurrenz-Krediten
Erfolgsgeschichten

Europäische Großbank Konsolidierung von Konkurrenz-Krediten

So unterstützte Profinit eine europäische Großbank dabei, doppelt so viele Kreditvergaben durch Konkurrenz-Banken zu erkennen – und betroffene Kunden davon zu überzeugen, ihre Kredite bei der “kundenfreundlichsten Bank” zusammenzulegen.

Mehr erfahren

WIE KÖNNEN UNSERE EXPERTEN IHNEN HELFEN?
HABEN SIE EINE FRAGE?

SCHREIBEN SIE UNS EINFACH!

Wichtiger Hinweis

Wir respektieren Ihre Privatsphäre und garantieren die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten. Sie stimmen zu, dass Sie persönliche Informationen mit Profinit teilen – ausschließlich zum Zweck der persönlichen Kontaktaufnahme. Eine Weitergabe der Daten an Dritte ist ausgeschlossen. Sie können jederzeit von Ihrem Widerrufsrecht Gebrauch machen.